许多业主管理的企业在标准账户中持有盈余现金,而董事则在权衡下一步行动。这种延迟是有代价的,而且很少出现在月度报表上。
电子表格成倍增加,顾问意见不一,决策被推迟到下一个季度——然后是下一个季度。
即使名义余额保持不变,没有有效策略的现金也会随着时间的推移而失去实际价值。
利率变化、行业变化和流动性状况在几周内发生变化,而不是在财政季度内发生变化,这超过了人工审核周期。
每个支柱都涉及资本决策的不同部分,从正确读取数据到适当谨慎地采取行动。
模型根据历史和实时市场数据进行训练,以显示概率加权结果,而不是单点预测,因此董事可以在投入资本之前看到一系列合理的结果。
所有传输中和静态的数据均受到军用级加密的保护,访问控制旨在满足内部审计要求和外部监管审查。
建议的发布节奏反映了实际市场走势,允许企业调整其头寸,而无需等待下一个预定的董事会周期。
该方法故意是透明的。专有索赔背后没有隐藏任何无法向财务总监解释的步骤。
财务数据通过加密的 API 连接提取,在源头进行身份验证,并且绝不会存储在入职时同意的控制范围之外。
获取的数据是根据针对小型企业资产负债表而不是一般零售投资组合校准的市场和流动性模型进行处理的。
输出通过干净的仪表板提供,每项建议都附有其背后的推理和风险参数。
Exorcists 旨在遵守适用于英国企业的数据保护和财务报告义务。客户数据根据英国数据保护标准进行处理,报告输出的结构符合相关的财务披露要求。这里的主张不是营销语言——而是运营政策。
在标准存款账户中持有六个月运营准备金的企业会收到一个流动性模型,该模型可以确定该余额的哪一部分可以分配给短期工具,而不会影响日常现金流。该建议考虑了摄取数据中已存在的季节性收入模式。
考虑进入英国新领土的董事在承诺储备之前使用该平台权衡区域需求信号、进入成本数据和可比较的行业绩效。产出是对所考虑地区的风险加权比较,而不是在没有背景的情况下提出的单一建议。